{"id":2104,"date":"2023-10-22T22:23:56","date_gmt":"2023-10-22T22:23:56","guid":{"rendered":"https:\/\/www.abintabogados.com\/web\/?p=2104"},"modified":"2023-10-22T22:23:56","modified_gmt":"2023-10-22T22:23:56","slug":"que-es-el-aml-anti-money-laundering-y-como-funciona-el-monitoreo-de-lavado-de-dinero-la-ley-organica-de-extincion-de-dominio-y-el-compliance-en-venezuela","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.abintabogados.com\/web\/2023\/10\/22\/que-es-el-aml-anti-money-laundering-y-como-funciona-el-monitoreo-de-lavado-de-dinero-la-ley-organica-de-extincion-de-dominio-y-el-compliance-en-venezuela\/","title":{"rendered":"\u00bfQu\u00e9 es el AML (Anti Money Laundering) y c\u00f3mo funciona el monitoreo de lavado de dinero? La Ley Org\u00e1nica de Extinci\u00f3n de Dominio y el compliance en Venezuela."},"content":{"rendered":"

\"activos\"<\/a><\/p>\n

El pasado 28 de abril de 2023 fue publicada en La Rep\u00fablica Bolivariana de Venezuela, la Gaceta Oficial Extraordinaria N\u00ba 6.745 contentiva de la\u00a0Ley Org\u00e1nica de Extinci\u00f3n de Dominio (LOED). Este cuerpo normativo tiene un papel preponderante en la lucha nacional e internacional contra la corrupci\u00f3n administrativa, delincuencia organizada y tr\u00e1fico de estupefacientes por cuanto impacta de forma negativa en el producto (activos) obtenido por los autores o part\u00edcipes en dichas actividades il\u00edcitas.<\/p>\n

Como eximente tenemos que la LOED dispone de forma \u00fanica y exclusiva a la buena fe, manifestada con una conducta diligente y prudente, en la ejecuci\u00f3n de todo acto o negocio jur\u00eddico relacionado con los bienes sometidos a la extinci\u00f3n de dominio. No s\u00f3lo basta contar con la confianza de los intervinientes, sino que adem\u00e1s es fundamental tener la\u00a0certeza, en cuanto a que se hayan verificado todas las condiciones exigidas por leyes, reglamentos u otras normas; tener la convicci\u00f3n de que se adquiri\u00f3 el bien a su titular leg\u00edtimo; y se encuentra debidamente perfeccionada la venta a trav\u00e9s de los \u00f3rganos competentes (SAREN, INTT, entre otros), siempre que ello proceda conforme a derecho; mediante justo t\u00edtulo, con los medios de prueba id\u00f3neos, pertinentes y suficientes para arribar a una convicci\u00f3n plena del acto jur\u00eddico y su licitud.<\/p>\n

Lavar o blanquear dinero es una de las principales necesidades de los grandes grupos criminales y terroristas, el mundo del delito es caro, demanda tecnolog\u00eda, recursos humanos, sobornos, espacios para realizar reuniones, etc., etc., etc.<\/p>\n

De ah\u00ed viene el famoso dicho de la \u00e9poca en que Nixon fue retirado del poder con el famoso esc\u00e1ndalo Watergate en 1974:\u00a0follow the money (sigan el dinero).\u00a0<\/b>Es por eso que monitorear el movimiento de dinero es fundamental para evitar fraudes.<\/p>\n

El dinero deja rastros, por eso es necesaria la acci\u00f3n del lavado como una forma de evitar que se junten las pistas y se desmonte la operaci\u00f3n ilegal. Por suerte, lo contrario tambi\u00e9n es verdad, un rastro se puede ver antes de que un fraude suceda, con un buen m\u00e9todo de autenticaci\u00f3n y monitoreo podemos anticipar los hechos.<\/p>\n

Es por eso que surgieron tantos sistemas de seguridad, como por ejemplo el\u00a0Know Your Costumer<\/a>\u00a0(Conoce a Tu Cliente)\u00a0<\/b>y procesos como el AML, para detectar estas anomal\u00edas en el movimiento del dinero y prevenir las acciones delictivas.<\/p>\n

En este post te explicamos qu\u00e9 significa AML y cu\u00e1l es la l\u00f3gica que existe por detr\u00e1s de ese procedimiento, para que est\u00e9s al tanto de este concepto tan relevante para el \u00e9xito de tus negocios.<\/p>\n

\u00a1Sigue leyendo!<\/p>\n

\u00bfQu\u00e9 es AML (o PLD)?<\/b><\/p>\n

AML es la sigla de\u00a0A<\/b>nti-M<\/b>oney\u00a0L<\/b>aundering o sea la\u00a0P<\/b>revenci\u00f3n del\u00a0L<\/b>avado de\u00a0D<\/b>inero, un sistema de prevenci\u00f3n esencial para las actividades vinculadas tanto a las finanzas como al compliance de las empresas.<\/p>\n

Son procesos estandarizados e incorporados a la legislaci\u00f3n de los pa\u00edses europeos que pueden dar\u00a0la garant\u00eda de que los clientes de una empresa no est\u00e1n realizando lavado de dinero<\/b>.<\/p>\n

Su objetivo es generar un\u00a0proceso obligatorio<\/b>\u00a0que le brinde m\u00e1s seguridad al sector privado, principalmente en el \u00e1rea de las fintechs. La funci\u00f3n de los procesos estandarizados es detectar conductas sospechosas, para de esa forma prevenir y detener a tiempo la potencial acci\u00f3n criminal.<\/p>\n

Es importante su fuerza de ley para garantizar que el proceso se realice, por lo tanto su omisi\u00f3n puede provocar sanciones.<\/p>\n

Con el avance de la cultura digital, los negocios migraron para la Internet y esa tendencia gener\u00f3 todo un nuevo espacio con lagunas de legislaci\u00f3n que se convirtieron en suelo f\u00e9rtil para cometer delitos.<\/p>\n

Es por eso que somos testigos de una actitud proactiva por parte los gobiernos de todo el mundo para rellenar esos vac\u00edos legales con normativas que inhiban esta tendencia. A continuaci\u00f3n haremos un breve resumen de la historia de las directivas AML.<\/p>\n

Una breve historia de las AML<\/b><\/p>\n

La necesidad de una acci\u00f3n coordinada de varios pa\u00edses contra los delitos financieros naci\u00f3 en 1991, como un preanuncio de lo que ser\u00eda la Comunidad Econ\u00f3mica Europea, hoy conocida como UE. Todo esto, antes de que Internet interrumpiera en nuestro cotidiano y lo cambiara para siempre.<\/p>\n

La 1\u00aa Directiva AML\u00a0<\/b><\/p>\n

La 1\u00aa Directiva AML fue emitida en 1991 y se podr\u00eda decir que fue en ese momento que coloc\u00f3 la importancia del tema a nivel global. La ONU y el G7 ya hab\u00edan tenido iniciativas al respecto como la creaci\u00f3n del\u00a0GAFI (Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional)<\/b>.<\/p>\n

Este grupo emiti\u00f3 un conjunto de 40 recomendaciones que sirvieron como base para la elaboraci\u00f3n de la 1\u00aa directiva AML que fue aprobada el 10 de junio de 1991.<\/p>\n

Las novedades eran:<\/p>\n